Los Mejores Bonos Para Invertir 2025

Su enfoque en mantener un stability entre el riesgo y el retorno lo convierte en una opción sólida para quienes buscan exposición a renta fija sin asumir riesgos excesivos. Los CFD son instrumentos complejos y conllevan un riesgo significativo de perder dinero rápidamente debido al apalancamiento. Entre el 61% y el 89% de las cuentas de inversores minoristas sufren pérdidas monetarias al operar con CFD. Considere si comprende cómo funcionan los CFD y si puede permitirse el lujo de asumir este alto riesgo de perder su dinero. Pimco International Bond (PFUIX) es un fondo que invierte en bonos internacionales emitidos por gobiernos y corporaciones fuera de EE.UU.bonos de apuestas Perú

El iShares $ Corporate Bond es un fondo que proporciona a los inversores exposición al mercado de bonos corporativos en dólares estadounidenses. Este ETF tiene como objetivo rastrear el rendimiento del índice Bloomberg Barclays U.S. Corporate Bond Index, que incluye una amplia variedad de bonos emitidos por empresas estadounidenses con diferentes perfiles crediticios. Entre sus características más destacadas se encuentran la diversificación dentro del mercado de bonos corporativos en dólares, la búsqueda de ingresos a través de los pagos de intereses regulares y los bajos costos de gestión que lo hacen atractivo para inversores conscientes de los gastos. El GER 10Y se refiere a los bonos del gobierno alemán con un vencimiento de 10 años, conocidos como Bunds.

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Esto refuerza su seguridad para el inversor, porque lo que se establece entre las partes es un contrato de obligado cumplimiento por el que el deudor tiene que devolver la cantidad prestada más los intereses en el tiempo y forma acordados. Dada esa mayor sencillez y menor riesgo, los ETF son instrumentos muy interesantes para usuarios con poca experiencia en los mercados de valores. El bono estadounidense a ten años cotiza en el mercado secundario con una rentabilidad del four,42%. La banda de movimiento en el último año no es muy elevada, con un mínimo del 3,6%, pero su volatilidad es mayor a la ordinary. Recuerda que los datos publicados en Invertia no son necesariamente precisos ni emitidos en tiempo real.

Para más información, podés leer sobre Cómo invertir en pesos y ganar en dólares todos los meses en este artículo. En Finantres, nuestra misión es ayudarte a tomar decisiones financieras con seguridad y confianza. Como entidad independiente, nos especializamos en ofrecer información objetiva y herramientas interactivas que te acompañen a lo largo de tu viaje financiero. Todo el contenido que encontrarás en nuestra plataforma, desde artículos hasta herramientas, está diseñado exclusivamente con fines informativos y como una ayuda autoguiada.

De hecho, la inversión que se está canalizando hacia activos europeos tiene que ver en gran parte con el aumento del gasto público decidido por Alemania, visto como promesa de crecimiento económico y revalorización bursátil. El ETF iShares Year Treasury Bond intenta replicar los resultados de inversión de un índice compuesto por bonos del tesoro de los Estados Unidos con vencimientos residuales de entre diez y veinte años. La mayoría de sus partes son bonos de calificación AAA, gestionando casi 2 mil millones de dólares. El fondo de inversión no emite cupones, pero otorga beneficios al finalizar el período del título.

Las características de estos bonos incluyen el rendimiento, que es la tasa de interés que el gobierno paga a los inversores, y el riesgo asociado con la economía y la estabilidad política de Brasil. Los inversores consideran estos factores al evaluar la atractividad de los bonos brasileños a 10 años. Una de las formas más accesibles de invertir en bonos es comprarlos directamente a través de una plataforma en línea. Estas plataformas, ofrecidas por corredores y bancos, permiten a los inversores elegir entre una amplia gama de bonos, desde bonos del gobierno hasta bonos corporativos y municipales. Puedes examinar las calificaciones crediticias, plazos y tasas de interés para tomar decisiones informadas.

Los bonos pueden variar en términos de plazos, tasas de interés y nivel de riesgo, lo que les permite adaptarse a una amplia gama de estrategias de inversión. Su atractivo radica en su capacidad para proporcionar estabilidad y diversificación a las carteras de inversión, y su popularidad se extiende tanto a inversores individuales como a institucionales. El iShares Core U.S. Aggregate Bond es un fondo cotizado diseñado para proporcionar a los inversores exposición al mercado de bonos de los Estados Unidos. Su objetivo es rastrear el rendimiento del índice Bloomberg Barclays U.S. Aggregate Bond Index, que abarca una amplia gama de bonos del gobierno, bonos corporativos, bonos municipales y otros valores de renta fija.

Aunque nos esforzamos por proporcionar una amplia gama de ofertas, Finantres no incluye información sobre cada producto o servicio financiero. Las cuentas remuneradas son productos mucho más flexibles que los depósitos a plazo fijo y los bonos del Estado o corporativos, pues permiten a sus titulares retirar e ingresar dinero en ellas cuando les plazca sin la más mínima restricción. Sin embargo, son productos que no mantienen su rentabilidad porque la legislación permite a los bancos cambiarla cuando quieran, con la única restricción de que deben informar a los afectados con dos meses de antelación si la modificación les perjudica. El Reglamento MiCA permitirá no sólo invertir en criptomonedas con mayor seguridad, sino también que grandes instituciones financieras entren en este mercado y empiecen a ofrecer monedas digitales a sus clientes. En España, por ejemplo, BBVA, Caixabank y el Banco Santander comenzarán a comercializar estos activos durante 2025 junto a otros que ofrecen tradicionalmente, como acciones o fondos. Europa no ha salido indemne de la depreciación de la deuda pública a largo plazo en todo el mundo, pero el creciente estatus de activo refugio del euro y el bund alemán deberían proteger al bloque de un aumento excesivo de los costes de endeudamiento a largo plazo.

Descubra cómo estos instrumentos financieros pueden ser pilares fundamentales para construir una cartera robusta y diversificada. American Funds Bond Fund of America (ABNDX) es un fondo de bonos que busca proporcionar ingresos y preservación del capital a través de una cartera diversificada de bonos de alta calidad. Este ETF invierte principalmente en bonos corporativos y del gobierno de EE.UU., lo que lo hace perfect para inversores conservadores que buscan estabilidad a largo plazo.

Dentro de esta familia, hay algunos que cumplen fielmente con el mandato de 60% en acciones y 40% en deuda. Es el caso del vehículo Cartera Naranja de ING (aunque gestionado por el gigante francés Amundi), que acumula en los cinco últimos ejercicios una rentabilidad del thirteen,7%, habiendo batido a su índice de referencia. Otro fondo related es el AXA IM Global Strategy 60/40, que ha dado un rendimiento medio anual del three,25% en los tres últimos ejercicios.

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Este ETF invierte en una combinación de bonos corporativos, gubernamentales y bonos de mercados emergentes, buscando tanto rendimiento como diversificación geográfica. Es perfect para los inversores que buscan un enfoque más dinámico y world en el mundo de los bonos, con la capacidad de ajustarse a distintas condiciones del mercado world. El Bono de la República Argentina 2030 se refiere a un instrumento de deuda soberana emitido por el gobierno argentino con un plazo de vencimiento de 10 años. Este bono forma parte de los esfuerzos del país para financiar sus operaciones y proyectos a largo plazo.

Esta opción ofrece flexibilidad y control sobre tu cartera de bonos, pero ten en cuenta las comisiones y costos asociados con la compra y venta de bonos a través de estas plataformas. Los Exchange-Traded Funds (ETF) han ganado una creciente popularidad entre los inversores debido a su eficiencia y diversificación. En este artículo, exploraremos los mejores ETF de bonos para invertir en 2025, disponibles en el mercado.

El ETF T-Bill de 1-3 meses SPDR Bloomberg busca proporcionar resultados de inversión que, antes de los honorarios y gastos, correspondan al precio y rendimiento del rendimiento del índice Bloomberg 1-3 meses de EE. Al estar basado en renta fija de corto plazo, se expone menos a las fluctuaciones en las tasas de interés que los valores de duración de largo. El Refinitiv Qualified Global Convertible es un índice que abarca una amplia gama de bonos convertibles de todo el mundo, lo que lo convierte en una herramienta valiosa para los inversores que buscan un equilibrio entre las características de bonos y acciones en sus carteras.

Los beneficios que ofrecen este tipo de productos dependen en buena medida de los tipos de interés del BCE, por lo que al bajar estos, la rentabilidad de instrumentos como las cuentas remuneradas, los depósitos a plazo fijo o los bonos del Estado también se va a reducir. Ese descenso ya comenzó en 2024 de forma leve, y va a continuar y acelerarse en 2025, aunque hay algunas excepciones que explicaremos un poco más adelante. Sin embargo, aunque menos que los croptoactivos, siguen siendo bastante arriesgadas, y con ellas las posibilidades de perder dinero son elevadas, por lo que es muy importante entender muy bien el funcionamiento del mercado bursátil antes de operar con ellas. En conclusión, la elección de los mejores bonos para invertir depende de la estrategia financiera individual y las metas del inversor. La diversificación y la evaluación cuidadosa de riesgos y rendimientos son clave al considerar opciones como los bonos del Tesoro, corporativos o ligados a criterios ESG.

Las características de este bono incluyen su rendimiento, que está sujeto a factores como la situación económica y las políticas gubernamentales de Argentina. Sin embargo, dada la historia económica del país, los inversores suelen prestar atención a la evolución económica y las decisiones políticas al considerar la inversión en este tipo de bonos argentinos. Después de casi 15 años, los mercados volvieron en 2023 a ver los tipos de intervención de la Reserva Federal de Estados Unidos por encima del 5% y del 4,5% ayer. Durante dos años, esa fórmula ha estado muy vigente, llegando incluso a superar en algunos periodos a la inversión competa en Bolsa. Al ser rentabilidad real, implica que ya se ha descontado la inflación de cada año, con lo que la rentabilidad nominal de la cartera clásica rozaría el 7%. Los expertos del mayor banco del mundo para grandes fortunas subrayan además que esa cartera tiene una volatilidad muy inferior a la inversión completa en Bolsa, una cualidad que le da un especial atractivo en el momento actual.

• Donald Trump está haciendo esfuerzos por cambiar el orden mundial, tanto en términos de comercio como militares.
• El declive de la renta fija va a hacer que pierda gran parte de su atractivo durante el año 2025.
• A continuación, te ofrecemos una lista de opciones para capitalizar tu cartera de inversiones con bonos argentinos que ofrecen diferentes beneficios de acuerdo a tu perfil de riesgo y los objetivos de tu estrategia de inversión.
• Desde el bróker Balanz Capital recordaron que, en enero 2025, el Tesoro debe afrontar el vencimiento de bonos en moneda dura por un total de US$4.300 millones, a lo que debe sumarse vencimientos de deuda con organismos multilaterales por casi US$460 millones.

Es un activo muy confiable que evita la volatilidad y en los últimos meses está recuperando valor de mercado. El ETF JPMorgan Ultra-Short Income es un fondo de inversión propiedad del prestigioso banco estadounidense que cotiza en el New York Stock Exchange bajo el ticker JPST. El sintético brinda al dealer acceso a una selección activa de valores realizada por profesionales de primer nivel, así como a los conocimientos de expertos en análisis crediticio de una de las empresas gestoras de patrimonio más importantes y prestigiosas del mundo. Este fondo cotizado rastrea al prestigioso índice Bloomberg Barclays U.S. Long Government/Credit Float Adjusted Index, lo cual le brinda cierto aire de estabilidad importante en el largo plazo. Otro de los mejores ETF de bonos sin dudas es el BND de Vanguard, un fondo de inversión del famoso hedge fund que invierte en bonos americanos e internacionales, emitidos tanto por estados soberanos como por grandes corporaciones.

Vanguard Complete Bond Market (bnd)

El T-Note a 10 años de los Estados Unidos, comúnmente conocido como US T-Note Y10, es un bono del Tesoro de EE. Este instrumento financiero desempeña un papel crucial en los mercados, siendo considerado como un referente clave para las tasas de interés a largo plazo. Caracterizado por su relativamente mayor duración, el T-Note Y10 ofrece a los inversores un equilibrio entre seguridad y rendimiento, ya que su periodo de madurez más extenso puede mitigar la volatilidad asociada con las tasas de interés.

Ávido lector de revistas económicas, ha complementado su experiencia práctica con un sólido conocimiento teórico. Su inclinación por la escritura lo ha llevado a combinar sus habilidades financieras con la producción de guías profesionales destinadas a inversores de todos los niveles. Gracias a esta combinación única de conocimientos y talentos, Claudio ha ganado una reputación como experto autoritario en el campo de las inversiones financieras. Los Morningstar Medalist Ratings no son declaraciones de hecho, ni calificaciones de crédito o riesgo. Un cambio en los factores fundamentales en los que se basa el Morningstar Medalist Rating puede significar que el score deje de ser exacto posteriormente. Invertir en ETFs de bonos es una opción ideal para aquellos que buscan diversificación y estabilidad en los ingresos.

Puedes adquirir bonos del gobierno en subastas o a través de instituciones financieras autorizadas. Esta opción es especialmente atractiva para inversores que buscan seguridad y estabilidad en sus inversiones, aunque los rendimientos suelen ser más bajos en comparación con otros tipos de bonos. Con el mercado de valores argentino en pleno revuelo, inversores comprando dólares para cubrirse del riesgo, dudas sobre el crawling peg y un carry commerce que muestra serios signos de agotamiento, es importante analizar el panorama de los bonos.

Una gran parte de sus componentes son bonos de los Estados Unidos de largo plazo emitidos por el Tesoro. Como puede ver, cada uno ofrece ventajas diferentes y deberían evaluarse en función de sus objetivos de inversión individuales. Recuerde que, al igual que con cualquier decisión de inversión que tome, siempre es importante revisar sus situación y consulta a un asesor financiero si es necesario. Ideales para proteger el capital frente a las fluctuaciones de cambiarias y colocar inversiones en el exterior. Tanto los cupones como el reembolso del capital de inversión se hacen en moneda extranjera, por lo que se benefician principalmente de reducciones en el riesgo país y mejoras en la percepción del mercado acerca de la fiabilidad del país emisor en los pagos de lo vencimientos. El SPDR Blomberg de 1-3 meses es un ETF que invierte en bonos de deuda públicos y privados de los Estados Unidos principalmente.

“La percepción de cuán abierto está EEUU al mundo (comercialmente y en cuanto a flujos de inversión) es más relevante que la bajada del rating”, añade Ignasi Viladesau, economista jefe de MyInvestor. Es que las acciones argentinas tuvieron subas que llegaron hasta alrededor del 30% en todo mayo, tras presentar balances positivos, que estuvieron en línea con las expectativas del mercado. Guarde mi nombre, correo electrónico y sitio net en este navegador para la próxima vez que comente.

Spdr Bloomberg 1-3 Month T-bill Etf (bil)

El GILT 10Y se refiere a los bonos del gobierno del Reino Unido con un plazo de vencimiento de 10 años, conocidos como gilts. Estos valores son emitidos por el Tesoro del Reino Unido y representan una inversión respaldada por la solidez crediticia del gobierno británico. Los GILT 10Y son reconocidos por su estabilidad y se consideran activos refugio en los mercados financieros. Inversores buscan estos bonos para diversificar carteras y obtener rendimientos predecibles a largo plazo, aprovechando la confianza en la economía del Reino Unido. Su papel como referencia en los mercados globales los convierte en instrumentos clave para analizar tendencias y perspectivas económicas.

Un enfoque equilibrado tiene sentido a largo plazo, pero recientemente ha surgido un acontecimiento que amenaza ese equilibrio. Los bonos del Tesoro a 30 años de EE UU rondan el 5%, el nivel más alto en casi dos décadas. Eso implica que, cada vez más, los inversores dudan más de la sostenibilidad de las cuentas estadounidenses, que está en medio de una espiral de deuda y déficit.

Para ello recomendaremos también una plataforma de inversión en bonos de excelente calidad y amplia cartera. Por el lado de la renta variable, representado por las acciones líderes de las empresas, también se encuentran alternativas interesantes, sobre todo en el segmento energético, aunque los analistas advierten que este tipo de activos es para inversores expuestos al riesgo. Por ello, las autoridades financieras recomiendan que sólo operen con criptoactivos personas con experiencia y conocimientos avanzados sobre ellos que entiendan perfectamente el peligro al que están exponiendo su dinero.

Una de las formas más directas es comprar bonos individuales a través de plataformas reguladas como Freedom24, que permiten acceder a emisiones de grandes empresas con pocos clics. También puedes optar por fondos o ETFs especializados, que ofrecen diversificación automática y son ideales si prefieres una gestión más cómoda. El 2024 fue un año excepcional para los bonos argentinos y uno de los datos más ilustrativos de ese comportamiento es el riesgo país. El índice que mide JPMorgan inició el año en 1.907 puntos básicos y lo terminó en 635 unidades.

En lo que refiere al universo subsoberano, Facimex Valores prioriza bonos de provincias con sólidas posiciones fiscales-financieras, con espacio para seguir comprimiendo y les asigna a estos instrumentos un 25% de la cartera hard greenback. “Seguimos destacando a Córdoba 2027 (CO24D), Santa Fe 2027 (SF27D) y Mendoza 2029 (PMM29), con rendimientos entre 9,7-10,9% que posicionan a esas provincias cerca de volver al mercado y también hacen que los instrumentos sean atractivos para swaps contra soberanos hard greenback cortos”. A medida que la economía se calienta, las tasas de interés aumentan y los precios de los bonos caen. A medida que la economía se enfría, las tasas de interés disminuyen y los precios de los bonos suben. Por lo tanto, si vendes un bono cuando las tasas de interés son más bajas de lo que eran cuando lo adquiriste, es posible que puedas ganar dinero.

Desde el bróker Balanz Capital recordaron que, en enero 2025, el Tesoro debe afrontar el vencimiento de bonos en moneda dura por un total de US$4.300 millones, a lo que debe sumarse vencimientos de deuda con organismos multilaterales por casi US$460 millones. Y añadieron que el mercado descuenta que el pago se hará con normalidad, dado que el Tesoro cuenta con depósitos en el BCRA por el 82% del vencimiento con privados en el 2025. Se trata de activos que se negocian en pesos pero cuyos rendimientos están vinculados al tipo de cambio oficial del dólar estadounidense.

Mayormente, estos bonos se ajustan por inflación, por lo cual, el dealer se asegura no perder contra el índice inflacionario. En resumen, considera que junio es un mes para mantener una estrategia mixta, aprovechar el rendimiento en pesos en el corto plazo, dolarizar parte del portafolio con instrumentos de renta fija, y mantener una cuota de equity para capturar potencial de valorización. Al respecto, considera que la «inflación va a seguir cediendo y, en ese marco, los bonos y Letras en pesos deberían comprimir sus tasas un poco más, por lo que podría haber oportunidades de mejora en el corto plazo». A la hora de seleccionar los mejores ETF de bonos para su cartera, deberá tener en cuenta tanto el tipo de bonos que sigue como el grado de exposición que le gustaría tener. También debe tener en cuenta las comisiones asociadas al fondo y comprenda que ocasionalmente puede tener que vender o comprar acciones adicionales para mantener la exposición deseada.

Gestionado por la BlackRock, la mayor empresa del mundo en cuanto a gestión de activos e inversiones, es un activo que se ha comportado relativamente estable a lo largo de los últimos años. Invertir en los Mejores ETF de Bonos significa adquirir participaciones de un Fondo Cotizado (ETF, por sus siglas en inglés) que invierte en bonos (instrumentos de deuda emitidos por entidades gubernamentales o corporativas). Algunos de los beneficios de invertir en ETF de bonos incluyen la diversificación automática, la liquidez, menores costos en comparación con comprar bonos individuales y una gestión profesional de la cartera por parte del administrador del ETF. Claudio Tuteri, graduado en economía en 2012, ha cultivado su pasión por el buying and selling desde joven. Atraído por las dinámicas de los mercados financieros, ha dedicado los últimos diez años a invertir principalmente en acciones, refinando sus habilidades y obteniendo resultados apreciables.

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El iShares 20 Plus Year Treasury Bond ETF es un fondo de inversión cotizado producto de la firma BlackRock. Cotiza usualmente alrededor de los 83 dólares estadounidenses, oscilando entre los eighty y los 100 USD. El rendimiento del ETF ha variado en los últimos años entre los -5% y el +10%, y grava una comisión del zero,15%. Luego, hemos tomado este high 8 en base a los criterios de rentabilidad pasada, prestigio y reputación del emisor, y accesibilidad (es decir, que se pueda invertir desde la mayor cantidad de lugares posibles).

Un ejemplo es el TX26, con vencimiento en noviembre de 2026, por lo que es una opción de mediano plazo. No se ajustan a la inflación ni a variaciones cambiarias, por lo que su rentabilidad nominal es conocida de antemano. Las mejores opciones en esta categoría son los Boncap, que no pagan cupón y tienen vencimiento a 2026 y las Lecap, que pagan rendimientos mensuales y vencen entre junio y agosto. Un bono es un valor de deuda que puede ser emitido tanto por una entidad privada como por entidades de gobierno.

“En este marco, priorizamos GD35, GD38 y GD41 por su convexidad, que los vuelve más atractivos en escenarios alcistas; a la vez que cuentan con la ventaja de tener una mayor protección a la baja por sus menores paridades contra los globales cortos”, detalla el documento. Tenga en cuenta que el contenido y los servicios proporcionados en este sitio internet no están destinados a residentes en España. Primero, en la gráfica, pero desde hace algunos años está cada vez más orientada al lanzamiento de medios digitales con orientación a temas económicos. Te orientamos con comparaciones de ETF, estrategias y simulaciones de cartera y guías de inversión.

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Otro sector que seguirá al alza, de acuerdo con la opinión de los expertos, es el tecnológico, en especial el relacionado con la inteligencia artificial, en extraordinario auge. Y, mucho más, la bajada del rating de Moody’s, que podría anticipar otros recortes por parte de las calificadoras crediticias. El mercado está interpretando como errática la política económica de Donald Trump, basada en aranceles que cuestionan los jueces americanos, y con idas y venidas en cuanto al impacto por las amenazas y las medidas cautelares para negociar. «El Tesoro continúa con la ejecución de su programa de financiación de 2025 con un sólido acceso a los mercados financieros, especialmente relevante en el actual contexto de incertidumbre internacional», subrayan desde el ministerio de Economía. El resto de las empresas de servicios bancarios han participado con un 3,7%, los fondos apalancados con un 3%, y otros inversores han representado un 2,8%.